保険業界では、顧客ニーズの多様化や契約内容の複雑化が進む中、営業活動や顧客対応の現場にもより高度な管理と効率化が求められるようになっています。紙やExcelに頼った業務フローでは限界があり、情報の属人化や対応の遅れが機会損失につながるケースも少なくありません。こうした課題に対応する手段として、CRM（顧客関係管理）ツールの導入が注目されています。

本記事では、保険業務にCRMを導入することで得られる具体的なメリットや活用方法、選定時のチェックポイントを整理したうえで、実務に活かせるおすすめのCRMツール12選を詳しくご紹介します。自社に合ったCRMを検討されている方は、ぜひ参考にしてください。

保険業界の動向と解決すべき課題

保険業界は、バブル崩壊以降の景気低迷や可処分所得の減少といった経済環境の悪化、規制緩和による競争激化、少子高齢化による新規契約者減少と高齢者向けニーズの増加など、構造的な変化に直面しています。こうした環境の中で、新規契約件数の減少や解約増加による収益悪化、商品・価格競争の激化、過去に販売した高利回り商品の逆ザヤによる財務悪化が顕在化しており、従来型の営業手法や組織体制のままでは対応が困難になっています。これらの課題に対しては、顧客情報を一元管理し、営業・販売活動を効率化できるCRMの活用が大きな役割を果たすと考えられます。

出典：保険会社の現状と課題

CRMとは

CRM（Customer Relationship Management）は、顧客関係管理を意味し、顧客との関係を深めて企業の業績向上を図るための戦略や仕組みです。顧客情報を一元的に管理・分析し、営業活動やマーケティング施策、カスタマーサポートなどを連携させることで、顧客満足度の向上や長期的な関係構築を支援します。顧客の行動や傾向を把握できるため、売上予測や市場分析などの戦略立案にも活用できる重要な基盤となっています。

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保険業にCRMを導入するメリット

競争が激しい保険業界では、顧客一人ひとりに合わせた対応を行うためにCRMの活用が欠かせません。ここでは、CRMを導入することで得られる代表的なメリットとして、次の3点をご紹介します。

顧客満足度の向上

顧客情報を継続的かつ正確に把握できるため、個々の嗜好や要望に沿った提案が行えるようになります。こうした対応は顧客満足度を高め、長期的な関係の維持にも役立ちます。さらに情報を一元管理することで、迅速で的確なサポートが可能となり、顧客との信頼構築にもつながります。

最適なタイミングで商品を提案できる

結婚や住宅購入など顧客のライフイベントを予測・把握できるようになり、そのタイミングに合わせた商品提案が可能になります。適切な時期に提案することでニーズに的確に応えられ、満足度向上と長期的な関係構築につながります。

部署間の連携が円滑になる

顧客情報が社内で一元的に管理され、営業・マーケティング・カスタマーサービスなどの各部門が同じ情報を共有できます。これにより部署間の連携が強まり、業務の効率化や迅速な対応、高品質なサービス提供につながります。

保険業界にも安心して導入できる定着率99%のGENIEE SFA/CRM(ちきゅう)

GENIEE SFA/CRM（旧ちきゅう）は、定着率99％という実績を誇り、保険業界にも安心して導入できる営業支援ツールです。GmailやSlackなど8種類以上の外部サービスと連携し、入力・報告の自動化を実現。業務プロセスに応じた柔軟な運用が可能です。

また、営業活動の進捗を視覚的に把握できるキャンバス機能やレポート機能も搭載されており、客観的な営業判断に役立ちます。保険業務に最適化されたシンプルなUIで、短期間での運用開始も可能です。詳細は以下のリンクよりご確認ください。

GENIEE SFA/CRM(ちきゅう)の詳細はこちら

保険業界でのCRMの具体的な活用方法

保険業界においては、CRMの導入によって業務運営の質や顧客対応力が大きく変わります。現場の効率化から収益の拡大、関係構築まで幅広い効果が見込める点が特徴です。ここでは、代表的な活用例として以下の3点についてお伝えします。

業務効率化とコスト削減

紙やExcelに頼った手作業の管理から脱却し、顧客情報や対応履歴を一元的に扱えることで、事務作業の自動化と簡素化が進みます。分析業務の効率化により、作業工数が大幅に削減された事例もあり、営業担当者が本来の業務に専念できる環境づくりにもつながります。

売上向上と新規契約数の増加

蓄積された顧客データや行動履歴をもとに、成約確度の高い見込み顧客をスコアリングすることで、優先度の高い相手に効率よくアプローチできます。リソースを効果的に配分できるため営業効率が向上し、新規契約の獲得数や売上アップにつながります。実際に、大手保険会社では導入後に新規契約件数が前年比140％増となった事例もあります。

顧客満足度向上と長期的な関係構築

ライフイベントを予測・把握することで、顧客ごとに最適化された提案を適切なタイミングで行うことができます。さらに、契約内容や過去の対応履歴を一元的に管理できるため、カスタマーサービスの質も向上します。こうした継続的な働きかけが顧客との信頼関係を深め、解約率の低下や長期的なつながりの維持につながります。

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保険業界向けCRMおすすめ12選

顧客対応の高度化や業務の効率化が求められる保険業界では、CRMの導入が重要な施策となりつつあります。複雑な契約管理や多様化するニーズへの対応にも、柔軟なCRM活用が効果を発揮します。ここでは、保険業務に適したCRMツールを12種取り上げ、それぞれの特徴をご紹介します。

1. GENIEE SFA／CRM（ちきゅう）

GENIEE SFA／CRMは、保険業界向けに最適化された柔軟なカスタマイズが可能な営業支援ツールです。複雑な契約内容や更新情報を効率よく管理でき、顧客ごとのニーズや保険履歴も直感的に把握できます。

また、最適なプランの提案や更新時期の自動通知により営業活動の効率化が進み、コンプライアンス対応として接触履歴や説明記録も管理可能です。導入後のカスタマイズ支援も充実しており、ITリソースが限られる企業でも安心して利用できます。定着率99％超の実績に加え、実際に約80％のコスト削減と営業マネジメントの精度向上を実現した事例もあり、保険業務のDX化を強力に後押しします。

2. hokan

hokanRは、保険代理店向けに設計されたオールインワンの顧客・契約管理システムです。顧客情報の一元管理によって業務効率化と組織の生産性向上を実現し、保険業法に準拠したフロー構築でコンプライアンスも強化できます。直感的に操作できるUIを備え、意向把握や比較推奨、電子署名などの機能で募集業務をペーパーレス化し、案件進捗やアフターフォローもスムーズに管理可能です。

3. Sales Cloud

Sales Cloudは、世界No.1シェアを誇る営業向けCRMで、Einstein AIによる自動化や顧客データの一元管理により営業活動を効率化します。豊富なアドオンを組み合わせて柔軟にカスタマイズでき、モバイル連携にも対応。小規模から大企業まで幅広いビジネスを支援し、収益拡大に直結するCRMとして高い評価を得ています。さらに、AIを活用した予測分析により、営業チームの成約率向上と意思決定の迅速化を後押しします。

4. GRMarketing

GRMarketingは、株式会社イーグリッドが提供する低コストで導入可能なCRMで、初期費用0円・月額5,000円から利用できます。ブラウザだけで顧客管理や受注・売上・利益管理を行え、見積書・請求書の作成や売上集計を効率化します。グラフ表示やデータ出力に対応しており、経営判断や将来の戦略立案にも役立ちます。

5. AS-BOX

AS-BOXは、株式会社アイリックコーポレーションが提供する代理店向けシステムで、25社の保険商品をまとめて検索・比較できる点が特徴です。募集文書を活用した比較表や提案書を作成でき、改正保険業法に沿った意向把握や証跡管理にも対応しています。加えて、各社システムとのデータ連携で申込作業を効率化し、ライフプラン機能により必要な保障額を算出できます。

6. Freshsales Suite

Freshsales Suiteは、営業とマーケティングを統合し、収益成長を支援するクラウド型CRMです。直感的で使いやすい画面設計と低コストで導入できる点が特徴で、導入後すぐに活用しやすい仕組みを備えています。さらに、AIによる分析や自動化機能がセールスプロセスを効率化し、商談成立率や顧客エンゲージメントの向上を後押しします。

7. YouWill-CRM

YouWill-CRMは、トラストオフィス株式会社が提供する保険代理店向けのCRMで、生保・損保に必要な機能を網羅しています。満期情報の一括処理やリマインドメール配信により業務負荷を軽減し、管理漏れを防止します。さらに、営業日報や勤怠管理など部分的なカスタマイズも可能で、自社業務に合わせた運用が実現できます。導入サポートも用意されているため、IT担当者が不在の代理店でも安心して導入できます。

8. CSBsystem

CSBsystemは、株式会社エルティヴィーが提供する保険代理店向けの顧客・契約管理システムです。顧客情報や契約履歴を一元化し、商談記録や意向把握の証跡管理を通じてコンプライアンスを強化します。さらに、ライフイベント通知やスケジュール機能でアフターフォローを効率化し、営業活動の質を高めます。勤怠管理や教育コンテンツも搭載されており、代理店の業務全般を幅広く支援するシステムです。

9. Microsoft Dynamics 365

Microsoft Dynamics 365は、AI搭載のCRM/ERP統合ソリューションで、営業や顧客管理から財務・サプライチェーンまで幅広い業務をカバーします。必要なアプリを組み合わせて導入できる柔軟性があり、Microsoft TeamsやPower Platformとの連携によって業務効率を向上させます。グローバルで多数の導入実績を持つ点も大きな安心材料です。

10. WiseOffice2

WiseOffice2は、NTTデータが運営するクラウド型顧客・契約管理システムで、保険会社共同ゲートウェイを通じて契約データを自動連携し、顧客単位での一元管理を実現します。自動名寄せや案件履歴管理により入力作業の負荷を減らし、業務効率化とミス防止に貢献します。さらにToDo管理やスケジュール機能も備えており、代理店業務の幅広いシーンをサポートします。

11. MIC-ViewSystem

MIC-ViewSystemは、保険代理店としての長年の知見をもとに設計されたシステムで、現場に即した多彩な機能を備えています。基本的な顧客・契約管理に加え、事故処理や手数料の集計、労務管理まで対応可能で、代理店業務全体を包括的にサポートします。外部ツールとの連携やクラウド対応により利便性が高く、代理店のDX推進を加速させる仕組みとして評価されています。

12. UPWARD

UPWARDは、外回り営業の効率化に特化したCRMソリューションです。AIによる自動記録や音声入力などの機能で入力の手間を減らし、顧客データの蓄積をスムーズにします。さらに地図連携や訪問ルート検索により、勘に頼らない戦略的な営業活動を実現可能です。SalesforceやDynamicsとの連携にも対応しており、大手企業を中心に幅広い業界で採用されています。

保険業にCRMを導入する際の選び方のポイント

顧客対応の高度化や業務の効率化が求められる保険業界では、CRMの導入が重要な施策となりつつあります。複雑な契約管理や多様化するニーズへの対応にも、柔軟なCRM活用が効果を発揮します。ここでは、保険業務に適したCRMツールを12種取り上げ、それぞれの特徴をご紹介します。

操作性に優れているか

保険業界向けのCRMを選ぶ際は、自社の業務環境やITスキルに合った操作性かどうかを見極めることが重要です。ツールごとに使いやすさは異なるため、実際の利用シーンを想定しながら比較検討する必要があります。デモ版や無料プランが用意されている場合は、事前に試用して現場に定着しやすいかを確認することが推奨されます。

サポート体制が整備されているか

CRMは導入して終わりではなく、運用開始後も継続的なサポートが欠かせません。トラブル時の対応や機能のアップデートなどに備えて、サポート体制が整ったツールを選ぶことが重要です。電話・メールでの問い合わせ対応に加え、マニュアルやFAQの充実度、オンラインサポートの有無などもあわせて確認しておくと安心です。

営業支援機能が十分に備わっているか

保険業界では、営業活動を効率化するためにCRMに営業支援機能が備わっているかを確認することが重要です。商談管理や見積書作成、契約管理、メール配信といったSFA機能が充実していれば、営業担当者の業務をサポートし、成約率の向上にもつながります。顧客管理と営業支援を一体で行えるツールを選ぶことで、日々の営業活動をより戦略的に進めやすくなります。

まとめ：保険業の貴社のニーズに応えるGENIEE SFA/CRM(ちきゅう)

本記事では、保険業界におけるCRM導入のメリットや具体的な活用方法、選定時のチェックポイント、さらにおすすめのCRMツール12選をご紹介しました。顧客対応力の強化や営業活動の効率化を図るうえで、CRMは非常に有効な手段です。

GENIEE SFA/CRM（ちきゅう）は、柔軟なカスタマイズ性を備え、複雑な契約や更新情報の管理を効率化できるだけでなく、顧客ごとのニーズや保険履歴を簡単に把握できるなど、実務に直結する機能が充実しています。導入後の運用支援や変更対応にも対応しており、長期的に安心して活用できる点も魅力です。詳細や導入事例を確認したい方は、以下の公式サイトをご覧ください。

GENIEE SFA/CRM(ちきゅう)の詳細はこちら